Рига: -5°С
Почему жители Латвии получают письма от СГД о банковских счетах
В последнее время многие жители Латвии столкнулись с получением корреспонденции от Службы государственных доходов (СГД) касательно проверки банковских данных. В связи с этим возникли опасения, не являются ли подобные запросы происками мошенников. Экс-депутат Сейма, юрист Юрий Соколовский выступил с разъяснениями в социальных сетях, чтобы развеять необоснованные тревоги и объяснить легитимность данной процедуры.
Как пояснил Соколовский, письма СГД связаны с кампанией по сверке данных, основанной на информации, которую банки и поставщики платежных услуг обязаны ежегодно предоставлять государству. Это стандартная процедура контроля за соблюдением налогового законодательства.
На основании чего СГД получает информацию о счетах
Юрист ссылается на статью 22.3 Закона «О налогах и пошлинах», которая регламентирует предоставление финансовых сведений. Банковские учреждения обязаны до 1 февраля каждого года информировать СГД о своих резидентах-клиентах, если соблюдается одно из следующих условий:
- Годовой оборот по счетам превышает 15 000 евро. Важно отметить, что в этот оборот включается общая сумма входящих или исходящих платежей в рамках одного банка. Переводы между собственными счетами в одном и том же банке в расчет не принимаются.
- Общая сумма наличных взносов за год достигла или превысила порог в 7 000 евро. Речь идет о средствах, внесенных через кассу или банкоматы.
СГД получает от банков следующую первичную информацию: ФИО клиента, персональный код, годовой оборот по счетам и остаток на счете на конец года. Как подчеркивает специалист, изначально ведомство не видит детализации самих перечислений.
Суть кампании по сверке расхождений
Письма, вызывающие наибольшее беспокойство, являются прямым следствием анализа этой собранной информации. СГД инициирует проверки в случаях, когда обнаружены существенные расхождения между официальными задекларированными доходами физического лица и общим оборотом, прошедшим через его банковские счета.
В первую очередь внимание ведомства привлекают те случаи, когда разница между задекларированными доходами и банковским оборотом составляет 20 000 евро и более.
Соколовский обращает внимание на нюанс: переводы между собственными счетами в разных банках (например, из Swedbank в Citadele) будут восприняты каждым банком как входящий/исходящий платеж, и, соответственно, эта сумма попадет в оборот обоих финансовых учреждений при формировании отчета для СГД.
Что делать, если получено подозрительное письмо
Получателям таких уведомлений не следует паниковать или игнорировать запрос, равно как и не следует принимать поспешных решений, основанных на страхе перед мошенниками. Если деньги, фигурирующие в обороте, не являются налогооблагаемым доходом, получатель должен предоставить соответствующие пояснения.
К таким не облагаемым налогом средствам могут относиться, например, переводы от родственников, предназначенные для ведения общего хозяйства, или те самые переводы между своими счетами в разных банках. В таком случае юрист советует подать пояснение в свободной форме через электронную систему обслуживания (EDS) СГД.
Таким образом, письма СГД о сверке банковских данных – это не признак мошенничества, а часть усиленного фискального контроля, требующего от граждан своевременного и корректного информирования в случае обнаруженных расхождений.
Следите за новостями на других платформах: