Рига: +7.3°С
Финансовая инспекция Швеции инициировала новое расследование в отношении Swedbank
Финансовая инспекция Швеции (FI) приступила к новому расследованию в отношении одного из крупнейших скандинавских банков, Swedbank. Целью регулятора является оценка того, насколько тщательно банк соблюдал национальные требования по противодействию отмыванию денег (AML) в недавний период. Это решение последовало вскоре после того, как американское Министерство юстиции завершило собственное продолжительное расследование в отношении прошлых практик банка в Балтийском регионе без применения штрафных санкций.
Шведский надзорный орган подтвердил, что проверка сфокусируется на процедурах должной проверки клиентов (due diligence) и внутренних механизмах контроля банка. Период, охватываемый новым расследованием, составляет почти два года — с 1 декабря 2023 года по 30 ноября 2025 года. В FI подчеркнули, что борьба с финансовыми преступлениями остается ключевым приоритетом надзора в 2026 году.
Фокус на процедурах комплаенса и временные рамки
Расследование FI будет детально изучать, насколько адекватные проверки проводил Swedbank для установления личности клиентов и мониторинга их транзакций с целью предотвращения отмывания средств и финансирования терроризма. В регуляторе отмечают, что надежные процедуры AML играют решающую роль в сдерживании незаконных финансовых потоков, угрожающих стабильности финансовой системы.
«Финансовое преступление — это международная проблема, которая угрожает как обществу, так и финансовой системе», — цитирует представителя FI, главу отдела анализа рисков и надзора за борьбой с отмыванием денег Петру Бондеруд.
На данный момент Финансовая инспекция не уточнила, было ли инициировано это расследование в ответ на конкретные подозрения или это часть планового усиления надзорной деятельности. Известно, что подобные проверки, связанные с AML, регулярно проводятся в банковском секторе.
Контекст: прошлые скандалы и недавнее закрытие дела в США
Новый виток внимания со стороны шведского регулятора происходит на фоне продолжающейся истории с крупными скандалами вокруг отмывания денег, в которые были вовлечены ряд банков, работавших в странах Балтии. История Swedbank, как и его конкурентов, включая Danske Bank, связана с подозрениями в прохождении через их сети крупных сумм, предположительно незаконно полученных средств, в том числе из России.
В частности, ранее, в 2019 году, расследования в отношении антиотмывочных практик Swedbank были запущены одновременно в нескольких юрисдикциях. Ранее банк уже подвергался серьезному давлению со стороны регуляторов. Так, в 2020 году шведский регулятор наложил на Swedbank крупный штраф в размере 4 миллиардов шведских крон (что эквивалентно примерно 386 миллионам долларов США на тот момент) из-за «серьезных недостатков» в работе по борьбе с отмыванием денег.
Латвийское подразделение банка также сталкивалось с претензиями: в 2023 году Swedbank Latvia AS урегулировало претензии Управления по контролю за иностранными активами Казначейства США на сумму 3,4 миллиона долларов, касающиеся нарушений санкционного режима.
Реакция рынка и последствия для банка
Новость о начале нового расследования оказала влияние на котировки банка. Акции Swedbank демонстрировали некоторое снижение после объявления о проверке, что отражает повышенную чувствительность инвесторов к регуляторным рискам, особенно для финансовых институтов с историей подобных проблем. Этот тренд демонстрирует, как вопросы комплаенса продолжают оказывать давление на рыночную оценку банков.
Несмотря на закрытие дела DOJ в январе 2026 года, банк остается под пристальным вниманием надзорных органов. Руководство Swedbank ранее заявляло о принятии мер, включая реализацию сотен инициатив по укреплению систем AML. Однако, как показывают действия FI, регуляторы считают, что необходимы дополнительные шаги для обеспечения полного соответствия законодательству.
Латвийский аспект и общие усилия по борьбе с преступностью
Учитывая значительное присутствие Swedbank в странах Балтии, включая Латвию, а также прошлые подозрения, касающиеся транзакций через балтийские филиалы (включая обвинения в возможном нарушении санкций США), внимание к деятельности банка в регионе остается повышенным. Ранее внутренние расследования указывали на потенциальные нарушения санкций США на сумму около 4,8 миллиона долларов через операции в Латвии, Литве и Эстонии.
Эксперты в области финансового регулирования ожидают, что новое расследование FI может послужить катализатором для усиления аналогичного контроля со стороны надзорных органов других стран Северной Европы в отношении их банков, действующих в регионе. Пока же банк воздерживается от комментариев по существу нового расследования, перенаправляя все запросы к Финансовой инспекции.
Следите за новостями на других платформах: