Россия в «черном списке» ЕС по отмыванию денег: что это значит для граждан в Евросоюзе

Ужесточение контроля: Россия в списке высокого риска ЕС

Решение Европейского союза о включении Российской Федерации в перечень стран с высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма вступило в силу 29 января 2026 года, как сообщила Еврокомиссия. Этот шаг, по заявлениям официальных лиц ЕС, направлен на ужесточение финансового контроля с целью защиты европейской системы от рисков, связанных с РФ. В результате включения в этот список, финансовые учреждения ЕС, включая банки, обязаны применять комплексные меры проверки ко всем операциям, имеющим отношение к России.

В этом списке, куда уже входят такие страны, как Иран и КНДР, юрисдикции признаются имеющими «стратегические недостатки» в системах противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Еврокомиссия приняла это решение, несмотря на замечания российских финансовых органов о его политизированном характере.

Последствия для россиян, проживающих в ЕС

Для граждан России, имеющих счета или ведущих финансовую деятельность на территории Евросоюза, это решение несет прямые и ощутимые риски. Банки и другие финансовые институты теперь будут проводить усиленную проверку (due diligence) любых транзакций с участием россиян. В худшем случае, это может привести к отказу в обслуживании, блокировке счетов или даже полному закрытию банковских отношений, если проверка выявит несоответствия или подозрительные операции.

Кроме того, ужесточение касается не только новых операций. В контексте действующих в ЕС законов, любое взаимодействие с российскими подсанкционными банками может быть приравнено к преступлению, за которое, по некоторым положениям, предусмотрено наказание вплоть до пяти лет лишения свободы.

Юридические рекомендации и проблема «иноагентов»

В связи с обострением регуляторной среды, юристы советуют россиянам, проживающим в ЕС, проактивно пересмотреть свои финансовые связи. В частности, звучат рекомендации о закрытии счетов, связанных с подсанкционными российскими структурами, чтобы минимизировать личные риски.

Ситуация осложняется для тех россиян, которые были признаны за рубежом «иноагентами». Их положение становится двусмысленным, поскольку в России для них существуют принудительные механизмы банковского обслуживания.

Упоминается, что определенным категориям лиц в России принудительно открывают счета в одном из крупнейших банков страны, при этом закрытие таких счетов часто затруднено, что создает сложности при необходимости демонстрации финансовой чистоты перед европейскими регуляторами.

Общий контекст и цели ЕС

Включение России в «черный список» стало возможным после того, как Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) приостановила членство РФ ранее. Позиция Брюсселя, озвученная главой евродипломатии Кайей Каллас, состоит в том, что это необходимо для «усиления давления на Россию» и побуждения ее к реальным переговорам по урегулированию конфликта в Украине.